12 октября 2009
Современные тенденции борьбы с фальшивомонетничеством
Кареев В.Н.
"... деньги изобрели раньше, чем возникло фальшивомонетничество, но разница едва ли составила пару дней".
(Гюнтер Вермуш, Аферы с фальшивыми деньгами)
Криминалистами разных государств давно подмечена закономерность: ухудшение экономического положения в стране способствует бурному развитию фальшивомонетничества. Не стала исключением из этого правила и Россия 90-х годов.
Свои коррективы в экономическую преступность в стране внесли события, связанные с финансово-экономическим кризисом, разразившимся 17 августа. С этого момента МВД практически по всем показателям отмечает значительный ее рост.
По данным Главного управления по борьбе с экономическими преступлениями и Экспертно-криминалистического центра, в 2002 году было зарегистрировано 23 тысячи случаев подделки денег и ценных бумаг, что на 55 процентов выше, чем в 2001 году.
За прошлый год специалистами Экспертно-криминалистического центра было проведено исследование 45 000 бумажных билетов. Основная масса фальшивомонетчиков подделывает 100-долларовые купюры США - они составляют почти 98 процентов от общей массы.
На территории России наибольшее число подделок выявляется в Москве (около 50 процентов), поскольку здесь крутится максимальное количество денег. Много выявляется подделок в Санкт-Петербурге, в курортных местах, на Дальнем Востоке (особенно вблизи с китайской границей).
По признанию экспертов, фальшивомонетничество относится к разряду самых труднораскрываемых преступлений. Обычно удается изобличить только каждого четвертого преступника. Основная масса поддельных денежных знаков обнаруживается тогда, когда они уже далеко ушли от "производителя". Как правило, это происходит уже в банке или в магазине при пересчете купюр. Такая особенность фальшивомонетничества делает его особенно опасным для общества и привлекательным для криминальных элементов.
Осознавая необходимость борьбы с этим опасным экономическим преступлением, на протяжении многих лет Генеральный Секретариат ИНТЕРПОЛА выпускает справочные издания, основное назначение которых - пресечение оборота фальшивых и поддельных банкнот и других наличных платежных средств в мировой денежной системе.
Генеральный Секретариат Интерпола - это центр координации борьбы против преступности на международном уровне. Сейчас, в условиях сближения политических и экономических систем разных стран, когда границы государств все более открыты, когда можно говорить о достаточно свободном перемещении денежных потоков из страны в страну, действительно эффективную борьбу с фальшивомонетничеством можно вести только на международном уровне.
Генеральный Секретариат Интерпола - это организация, включающая в себя более 170 государств-членов.
Издания Генерального Секретариата ИНТЕРПОЛА успешно используются сотрудниками государственных и коммерческих банков, а также правоохранительных органов во всем мире.
Информация о выявляемых ИНТЕРПОЛОМ фальшивых банкнотах, чеках и пластиковых картах, оперативная информация о вводе и выводе из обращения банкнот иностранных государств помогает пресечь попадание в банковскую сферу фальшивых, поддельных и неплатежеспособных средств.
Официальный издатель справочников ИНТЕРПОЛА в течение нескольких десятилетий - голландский издательский дом Keesing Reference Systems B.V.
С 1911 года издание "Counterfeits and Forgeries" распространяется во всем мире под эгидой Интерпола и служит делу борьбы с фальшивомонетничеством. К сожалению, актуальность издания за эти 90 лет не снижается.
После создания Европейского Валютного союза и выпуска в обращение единой для большинства европейских государств валюты евро, развернуть активную работу по пресечению распространения фальшивых банкнотов пришлось и единому банку-эмитенту - Европейскому банку. С осени этого года издания Кисинга выпускаются при содействии и Европейского банка, аккумулирующего у себя информацию по поддельным евро.
Как только в обороте появилось такое платежное средство, как деньги, сразу появились и желающие это средство выпускать собственными силами: зачем работать за гроши, если их можно ковать собственной рукой?
С давних пор фальшивомонетничество стало одним из самых распространенных видов преступления. Государства боролись с ним нещадно. Достаточно упомянуть СССР, а затем и Российскую Федерацию: "расстрельная" статья за подделку денежных знаков была заменена только в 1996 году на статью 186, предусматривающую по части 1-й - от 5 до 8 лет, по части 2-й - от 8 до 15 лет лишения свободы. Однако и искушение велико.
Подделка денежных знаков серьезно и негативно влияет на экономику. Причем в условиях современного мира, открытости границ и взаимосвязанности экономических систем различных государств, мы вынуждены говорить о том, что распространение фальшивомонетничества в одной стране может самым негативным образом отразиться на мировой экономике в целом, экономике других стран.
Самая масштабная операция по подделке банкнот под кодовым названием "Бернгард" была проведена нацистами в 1940-1941 годах с целью подрыва британской экономики. В обращение было пущено 150 миллионов фунтов стерлингов фальшивых банкнот 5-фунтового достоинства.
В результате этой акции война приняла несколько другие обороты, исход которых всем известен.
Два года потребовалось нацистской Германии на то, чтобы подделать так называемую восковку, необходимую для изготовления английских фунтов. Два бумажных завода, один в Рейнской провинции, другой в Судетах, были целиком заняты изготовлением фальшивых купюр... Был разработан план, в соответствии с которым на территорию Англии с самолетов должны были быть сброшены тонны фальшивых денег.
Известно, что в результате этой операции, английский банк был вынужден в 1945 году выпустить новые пятифунтовые банкноты и изъять из обращения старые, не без основания полагая, что значительная их часть - искусно сработанные фальшивки.
Надо сказать, что Гитлер не был первооткрывателем такого коварного и опасного "секретного оружия", как государственное фальшивомонетничество. Это оружие не раз использовали и другие диктаторы и самодержцы, пытаясь таким образом решать и внутренние проблемы, и достигать определенных внешнеполитических целей. Историки свидетельствуют, что Наполеон еще в 1806 году наладил в Париже подделку австрийских и английских банкнот, для чего на бульваре Монпарнас была создана специальная типография, работавшая под бдительным оком тайной канцелярии императора. Позднее по распоряжению Наполеона в Дрездене и Варшаве были отпечатаны десятки миллионов фальшивых русских рублей. После захвата Москвы французы попытались наладить печатание поддельных рублей даже в самой русской столице, для чего уже приспособили тщательно охраняемое помещение на окраине города, близ Преображенского кладбища.
Сегодня экономисты всех стран признают, что подделка национальной валюты, как в самой стране, так и за ее пределами представляет самую серьезную угрозу для экономики страны.
Так, по результатам исследования, проведенного экспертами министерства финансов США и Федеральной резервной системы, выполняющей роль центробанка, подделка долларов представляет самую серьезную угрозу для этой страны.
По данным исследования, в последнее время в мире циркулирует от 70 млн до 150 млн фальшивых долларов. То есть каждые три из 10 тыс. банкнот, находящихся в обращении, являются поддельными. При этом 60 проц. фальшивок "гуляют" за пределами Соединенных Штатов.
Фальшивомонетчики Колумбии, ЮАР, Италии, России, Германии, Вьетнама и государств Ближнего Востока представляют собой наибольшую угрозу для Соединенных Штатов.
По итогам исследования, из всех названных государств, именно в России находится наибольший объем наличных долларов и по всем данным, совершается значительное число подделок. В докладе также отмечается, что основным средством подделки сейчас является компьютерная техника. Вместо полиграфических офсетных технологий все шире используются компьютеры и принтеры, указывают эксперты.
Ситуацию в стране многократно усложнил неконтролируемый масштабный импорт цветной множительной копировальной техники. С падением в России железного занавеса страну заполонили импортные товары, в том числе цветная высококачественная множительная техника. Развитие цифровых технологий привело к появлению на рынке достаточно доступных печатающих устройств, обеспечивающих высокое качество отпечатков. Цветные принтеры стали настоящими лидерами в деле криминального производства денежных знаков. Новому фальшивомонетчику достаточно иметь компьютер, сканер и цветной принтер, стоимость всего этого оборудования не превышает одну-две тысячи долларов, при этом сам процесс абсолютно бесшумен, безотходен и может быть организован в условиях небольшого жилого помещения.
Так, по некоторым оценкам при изготовлении фальшивых банкнотов на территории России струйная печать используется более чем в 80-ти процентах случаев. Электрофотография используется в 16-ти процентах случаев. Значительно отстают по частоте использования такие способы, как составление "смешанной" купюры (из подлинных и поддельных элементов) и полиграфический способ.
На текущий момент в России самой распространенной поддельной иностранной валютой является американский доллар. Значительно реже пока встречается евро. Факты сбыта поддельных фунтов стерлингов и канадских долларов единичны.
Существенно ухудшает ситуацию с фальшивомонетничеством и ситуация, сложившаяся на Северном Кавказе.
Чеченские криминальные структуры пытаются внедрить на внутренний рынок страны крупные партии поддельных долларов с весьма высокой степенью сходства. Фальшивые американские доллары изготавливаются в некоторых арабских странах, а также непосредственно в Чечне. В частности, известно, что на территории Ливана действуют подпольные типографии, производящие фальшивые доллары по оплаченному "чеченскому заказу".
Имея финансовую поддержку религиозных организаций фундаменталистского толка, фактически чеченские террористы субсидируют развитие фальшивомонетничества в ряде стран Ближнего и Среднего Востока.
На территории Чеченской республики имеют распространенное хождение преимущественно поддельные купюры достоинством 100 долларов образца 1993 и 1996 г.г. Фальшивые 50-ти, 20-ти, 10-ти долларовые банкноты практически не встречаются.
Отмечаются случаи использования жителями Чечни поддельных долларов США в обычном налично-денежном обращении, при этом происхождение фальшивок не утаивается. Банкноты низкого качества исполнения (грозненские) участвуют в обращении по стоимости 25% от номинала, фальшивки более высокого уровня исполнения могут обмениваться на товары и услуги из расчета 50-75% от реальной стоимости.
Рынок Чеченской Республики все еще переполнен поддельными денежными знаками. Выброс их в обращение на российском рынке осуществляется в наиболее отдаленных регионах страны - в частности, в Сибири, а также на территории азиатских стран СНГ (Казахстан, Узбекистан), где население плохо осведомлено о признаках подлинности американской валюты.
И все же, несмотря на популярность среди фальшивомонетчиков стодолларовой купюры, наиболее часто подделывают на территории России родные сто- и пятисот-рублевки, что составялет соответственно 35 и 30 процентов от общей массы купюр. В прошлом году в 32 раза выросло число выявленных подделок 1000-рублевых банкнотов (их было изъято на сумму около 2,5 миллиона рублей).
Необходимо отметить, что наиболее часто встречающиеся подделанные банкноты выполнены на низком уровне, с использованием копировально-множительной техники, компьютерных сканеров (метод рептографии).
Пик фальшивомонетничества в России пришелся на 1995-1996 годы, когда слабо защищенные от подделок банкноты копировались массовыми тиражами. После введения в обращение более защищенных, качественных купюр, количество подделок стало сокращаться. Однако с 2000-го года мы опять наблюдаем их неуклонный рост. Прежде всего это вызвано ростом числа поддельных 500-рублевых банкнотов, начавшимся после выхода в обращение 1000-рублевой купюры.
Необходимо отметить, что изменения в мировом денежном обращении происходит постоянно. Устаревшие банкноты выводятся из обращения, вводятся в оборот новые, совершенствуются средства защиты. Невозможно проводить профессиональную экспертизу, опираясь на устаревшие сведения.
В целом, современные средства защиты банкнот можно разделить на две группы - органолептические (выявляются органами человека) и машиночитаемые (выявляются приборами). Защитным признакам, относящимся к первой группе, столько лет, сколько печатаются банкноты, и совершенствование органолептической защиты продолжается. В этой группе признаков ведущее место занимают визуальные, среди которых такие традиционные, как цветовая гамма, водяной знак, ирисовая печать (плавный переход одного цвета в другой), а также ряд новых, введенных в последние годы: кипп-эффект (скрытое изображение, появляющееся при соответствующем угле падения и отражения света), совмещающиеся рисунки, голографические изображения. Все большее развитие в последние годы получают машиночитаемые признаки, представляющие собой запрограммированные комбинации красок с разными физическими свойствами, распределенные по банкноте в строго определенном порядке и создающие легко распознаваемые образы в какой-либо области спектра. Машиночитаемые защитные признаки образуются путем введения в краски специальных добавок и вносятся в банкноты с использованием уникального полиграфического оборудования, существующего в единичных экземплярах и находящегося под жестким государственным контролем.
У большинства изымаемых из обращения поддельных банкнот качество невысокое, расплывчатый или отсутствующий вообще водяной знак. Многие мелкие детали обычно бывают нечеткими. Бумага, из которой изготовлены купюры, толще штатной и не издает характерный хруст при изгибе. На всех практически фальшивках отсутствует кипп-эффект.
Однако, несмотря на невысокое качество подделок, огромное их количество все же попадает в денежный оборот. Это связано в первую очередь с отсутствием у миллионов продавцов и кассиров по всей стране необходимых знаний о современных средствах защиты, справочных пособий, помогающих установить подлинность и технических устройств.
Необходимость оснащения справочными материалами специалистов на самом первом этапе движения средств - этапе поступления банкнот в платежную систему - не только банков, но также магазинов, транспортных касс, касс обслуживающих предприятий - проблема, актуальная не только для России. Однако именно в нашей стране работа по доведению необходимых в работе данных о средствах защиты банкнот, паспортов, ценных бумаг сегодня должна быть поднята на качественно новый уровень.
