05 августа 2014
Банк «Траст» защищен новой антифрод-системой
Защиту банка «Траст» теперь обеспечивает новая антифрод-система WarningSystem. Она представляет собой автоматизированную модель, базирующуюся на сведениях о раскрытых мошенничествах в банковском секторе.
Кредитное учреждение «Траст» имеет довольно широкую филиальную сеть. Но представители банка утверждают, что в офисах присутствует очень низкий внутренний фрод. По словам Сергея Афанасьева, директора по партнерским и операционным рискам, внедрение новой системы является актуальным моментом, тем более для развития POS-кредитования, которое предусматривает сотрудничество с большим числом партнеров через подключение новых точек при помощи брокеров.
Из общерыночной статистики WarningSystem, накопленной в течение нескольких годов, сформировано примерно 300 элементарных предикторов, которые представляют собой специальные алгоритмы, предназначенные для описания непривычного поведения партнеров и сотрудников банка. Исходя из этих алгоритмов и методов DataMining сформировано около 3,5 тысяч правил.
Выявление фактов мошеннической деятельности обычно происходит через несколько месяцев, когда обнаруживается первая просрочка. Главной задачей новой системы является фиксирование потенциального мошенничества уже с самого раннего времени. По мнению Сергея Афанасьева, внедрение WarningSystem позволит существенно сократить возможные потери от деятельности мошенников.
