Существует несколько подходов для противодействия мошенническим операциям при выдаче кредитов. Один из них - интеллектуальные системы, которые анализируют предоставленную клиентом информацию на её достоверности или противоречивость. Это позволяет выявить недобросовестных заёмщиков, но не явных мошенников, которые скрывают свою личность за поддельными или утерянными документами добропорядочных граждан. Другим, все более набирающим популярность подходом к выявлению мошенников является фотоидентификация потенциального клиента, который собирается оформить в банке кредит, путем сравнения его лица с уже имеющимися фотографиями заёмщиков или их документов в рабочих базах банка.
